Стоит ли вкладывать деньги в драгоценные металлы? Инвестиции в серебро: тенденции современного рынка Серебро почему покупают богатые.

Золото известно человечеству с древних времен. Золотые изделия неоднократно находили в древних захоронениях. Издревле этот металл был символом богатства и власти, поэтому он становился причиной ссор, грабежей, убийств и даже войн.

Очень долго именно золото являлось основой мировой финансовой системы и до сих пор оно остается одной из самых твердых мировых валют. Несмотря на то, что со времен «золотой лихорадки» прошло очень много лет, золото продолжает оставаться привлекательным инструментом для инвесторов наряду с другими драгоценными металлами.

Сейчас к элитным драгоценным металлам относятся: серебро, золото, платина и палладий. Их еще принято называть «благородными», главным образом, за высокую химическую стойкость и красивый внешний вид. Из них делаются различные ювелирные изделия. Кроме того, эти металлы и сплавы с их содержанием используются в современной электронной промышленности при производстве высокотехнологичных приборов, в мобильных телефонах и компьютерной технике.

Вам, конечно же, интересно, почему ценятся именно эти металлы. Основная причина в их уникальных физико-химических свойствах и дефицитности . Доля добычи «благородных» металлов в общем объеме производимой мировой горнодобывающей промышленностью продукции составляет всего лишь 0,00005%. Очевидно, учитывая высокую стоимость драгметаллов на мировом рынке, добывать их выгодно.

Однако открытие бизнеса по добыче драгметаллов – затея дорогая и довольно сложная. Тем не менее, каждый современный инвестор в любое время может купить для себя немного золота или платины.

Способы инвестирования в драгоценные металлы [как купить золото]

В России сейчас для совершения инвестиций в золото и прочие драгоценные металлы доступно несколько различных способов: покупка слитков, монет, открытие «металлического счета» в банке, приобретенные ценных бумаг золотодобывающих компаний или обеспеченных золотом акций.

Давайте подробнее рассмотрим каждый способ в отдельности.

Слитки из драгоценных металлов

Многие отечественные банки предлагают купить слитки из драгоценных металлов.

Например, в Сбербанке можно купить золото в мерных слитках следующих весовых категорий:

• Золото от 1 г. до 1000 г.;
• Серебро от 50 г. до 1000 г.;
• Палладий и платина от 5 г. до 100 г.

С одной стороны может показаться, что это самый простой и выгодный способ купить драгоценные металлы , но тут есть ряд подводных камней, о которых неопытный может просто не знать.

Проблемы связаны, главным образом, с действующим Налоговым Кодексом. Дело в том, что золотые слитки по закону признаются имуществом , а, следовательно, при продаже они облагаются НДС (а это +18% к номинальной стоимости металла). Но и это еще не все.

Если вы соберетесь продать свой слиток банку, то вам придется заплатить еще 13% подоходного налога.

Следовательно, вложения в золотые слитки с учетом имеющихся особенностей отечественного налогового законодательства не очень выгодны. Чтобы только покрыть расходы надо, чтобы слиток прибавил в цене как минимум процентов 30%, что довольно сложно осуществимо даже за год.

Драгоценные монеты

Все продаваемые в настоящее время драгоценные монеты можно разделить на две большие группы: памятные (коллекционные) и инвестиционные.

Выпуском памятных монет в нашей стране занимается Банк России. Памятные монеты обычно выпускаются ограниченным тиражом – от 100 до нескольких тысяч единиц.

Выпускались самые разнообразные серии монет, в том числе: «Красная книга России», «Выдающиеся личности России», «Архитектурные памятники России», «Сохраним наш мир», «Лунный календарь», «Знаки зодиака» и др.

Тем не менее, стоит отметить, что памятные монеты для инвесторов не представляют особого интереса. Причин несколько: высокая стоимость, обусловленная их нумизматической ценностью, и обложение НДС (те же +18% к стоимости).

Следовательно, памятные монеты пользуются популярностью больше среди опытных коллекционеров . Спустя несколько лет (а иногда и десятков лет), продать подобные коллекционные монеты можно довольно выгодно.

Тут работает такое правило – чем монета старше, тем она дороже. Правда, чтобы ее продать, нужно будет искать подходящего покупателя-коллекционера, готового выложить за монету хорошие .

Что касается инвестиционных монет, то назначение этого финансового инструмента определено уже в его названии. Инвестиционные монеты выпускаются огромными тиражами, превышающими миллионы единиц, поэтому никакой ценности для коллекционеров они не представляют . Их основная ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла.

Самыми известными инвестиционными монетами, пожалуй, являются «золотые червонцы», первая подобная монета появилась в 1975 году. Следует отметить, что каждая монета из этой серии содержит 7,742 г. чистого золота 900 пробы.

Предлагаются еще и другие серии инвестиционных монет. Например:

• «Соболь» – серебряная монета, выпущенная впервые в 1995 году, достоинством в 3 рубля. Монета содержит 31,1035 г. серебра 925 пробы.
• «Георгий Победоносец» – выпущена в двух вариантах: серебряном и золотом. Золотая монета начала чеканиться в 2006 году, имеет номинал 50 рублей и содержит 7,78 г. золота 999 пробы. Серебряная монета появилась в 2009 году, имеет номинал 3 рубля и содержит 31,1 г. серебра 999 пробы.

Кроме того, в российских банках можно купить некоторые иностранные инвестиционные монеты из драгоценных металлов, например, английские «соверены».

Рыночная стоимость инвестиционных монет формируется в первую очередь исходя из стоимости содержащегося в них драгоценного металла, а также надбавки, которая предусматривает покрытие расходов на их чеканку и реализацию.

Покупка инвестиционных монет удобна тем, что с ними сейчас работает множество крупных российских банков, хотя основным продавцом, пожалуй, является Сбербанк. Эти монеты последние годы пользуются довольно большим спросом, цена некоторых монет с момента выпуска увеличилась в несколько раз.

Еще одно их преимущество в том, что операции с инвестиционными монетами в соответствии с НК РФ НДС не облагаются. Хотя 13% налога при продаже придется все же заплатить государству. (Это также надо учитывать при выборе инвестиционного инструмента).

Также отмечу, что все операции с данными монетами совершаются по курсовой стоимости, которая устанавливается банком. Как правило, разница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Металлический счет в банке

Металлические счета делятся на два вида:

• счет ответственного хранения (СОХ);
• обезличенный «металлический» счет (ОМС).

Инвестор, открывая СОХ в банке, передает кредитной организации имеющиеся у него слитки драгоценных металлов на хранение. Каждый слиток имеет определенные характеристики: номер, проба, вес, аффинажный завод др. В свою очередь банк берет на себя обязательство вернуть клиенту слиток по первому же его требованию.

Счет ответственного хранения также может предусматривать возможность перевода металла на другой указанный клиентом счет, или использовать его в качестве обеспечения при получении кредитов.

СОХ не может использоваться как инструмент получения дохода , он не предполагает начисления каких-либо процентов. Клиент наоборот должен оплачивать услуги банка по хранению своего драгоценного металла. Этот инструмент предназначен, скорее, для сбережения имеющихся у инвестора слитков в натуральном виде, а банк просто гарантирует их сохранность.

Обезличенный «металлический» счет (ОМС) по своей сути – классический валютный депозит, где валюта – количество грамм металла. На таком счете слитки учитываются без указания каких-либо конкретных характеристик.

Пополнить обезличенный счет можно путем совершения безналичного перевода с другого «металлического» счета, внесением драгоценных металлов в физической форме, приобретя металл (в обезличенной форме) за наличные по курсу банка.

ОМС иногда предусматривает начисление процентов (в денежном эквиваленте или в граммах драгоценного металла). Однако проценты начисляются не всегда, об этом следует узнавать при открытии счета. Проценты, как правило, небольшие – от 0,1% до 3-4%.

Очевидно, что если ОМС не предусматривает начисления процентов, то получить прибыль инвестор может только при условии, что драгоценный металл вырастет в цене.

Тут также следует отметить, что если вы захотите получить слиток, эквивалентный количеству находящегося на вашем счету драгоценного метала в физической форме, то при получении слитка придется уплатить 18% НДС . Если вы просто закроете счет и получите сумму в денежном выражении, то НДС уплачивать не придется.

Кроме того, хоть ОМС и является своего рода валютным депозитом, на него не распространяется действие закона о . Так что выбирать банк надо очень внимательно.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Это относительно новый вариант инвестирования в золото , который не только обеспечивает доходность вложений, но и не требует оплачивать НДС.

Выпуском акций, обеспеченных золотом, занимается Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями.

WGC для выпуска «золотых» бумаг создал специальный фонд Gold Bullion Securities (GBS), который занимается их размещением на Австралийской, Лондонской, Нью-Йоркской и Американской фондовой бирже (в Америке «золотые» акции размещены от имени других фондов и под другими тиккерами, но при прямой поддержке WGC).

Одна такая бумага дает инвестору право на получение 3,1 г. чистого золота из хранилищ банка HSBC в Лондоне.

Досрочно погасить имеющиеся во владении ценные бумаги, обеспеченные золотом, путем их обмена на золотые слитки в физической форме могут лишь привилегированные владельцы. Остальным инвесторам доступен только вариант, предусматривающий выплату соответствующей суммы в долларах, евро или фунтах стерлингов.

Что касается российских инвесторов, то они могут совершать любые операции с «золотыми» ценными бумагами воспользовавшись услугами множества брокерских контор, которые работают на перечисленных выше биржах.

Покупка акции золотодобывающих компаний

Данный способ, в принципе, не связан с непосредственной покупкой драгоценного металла, но все же имеет прямое отношение к золотодобывающей отрасли, поэтому расскажем немного и о нем.

Так как этот вариант инвестирования предполагает покупку акций, то для их приобретения следует обратиться на и воспользоваться услугами брокеров. Среди основных золотодобывающих компаний, акции которых сейчас реализуются на бирже, можно отметить:

• ОАО «Полюс Золото»;
• ОАО «Бурятзолото»;
• ОАО «Полиметалл».

Конечно же, данный вариант предполагает получение прибыли главным образом от совершения спекулятивных операций с ценными бумагами на бирже. Уровень дохода в данном случае зависит исключительно от роста стоимости купленных .

При этом котировки непосредственно зависят как от мировых цен на золото , так и от основных финансовых показателей самих компаний.

Кроме того, покупка акций предусматривает выплату дивидендов, что также является дополнительным доходом от инвестирования.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Чтобы оценить потенциальную доходность вложений в драг. металлы, рассмотрим статистику котировок за период с января 2003 по январь 2012 гг. Статистика по ценам на золото, платину, серебро и палладий приведена в таблице 1 (данные взяты на официальном сайте Банка России по состоянию на первый рабочий день каждого года).

Таблица1. Котировки драгоценных металлов по данным ЦБ РФ январь 2003 – январь 2012 гг., в рублях за 1 г.

График цен на золото по данным ЦБ

График цен на палладий по данным ЦБ

График цен на платину по данным ЦБ

График цен на серебро по данным ЦБ

Теперь, чтобы оценить динамику цен, рассчитаем доходность по каждому из металлов. Итоговые данные, показывающие доходность в % по отношению к прошлому году, приведены в таблице 2.

Как видим из таблицы, за последний год все металлы, кроме золота, потеряли в цене. Особенно заметно подешевели платина и палладий (-11,5% и -15,96% соответственно), которые на протяжении предыдущих двух лет показывали хорошие результаты по росту цены. Серебро по итогам 2011 года потеряло всего чуть больше 1%.

Это нельзя рассматривать как тенденцию к дальнейшему падению цены, так как за первый месяц 2012 года серебро, платина и палладий демонстрируют стабильный рост.

Что касается незначительных минусов, отмеченных в 2005, то это отражает лишь незначительные рыночные колебания цены. Это хорошо видно на графике. А вот падение цен на серебро, платину и палладий по итогам 2008 года – это показатель общего спада рынка под влиянием мирового финансового кризиса. Этим же, собственно, обуславливается и падение цен, зафиксированное по итогам 2011 года. Так как рынок в прошлом году опять был несколько напряжен и нестабилен, то большинство игроков в ожидании новой волны кризиса не рисковало.

Что касается прогнозов, то все зависит от того, начнется ли кризис или нет. Однозначного мнения среди экспертов нет. Тем не менее, резкого падения цен на драгоценные металлы, скорее всего не будет. Возможны колебания, но в целом прогнозы положительны.

Отмечу, что максимально внимательно следует относиться к покупке палладия , его цена часто скачет: то в плюс, то в минус. Это заметно и по данным таблицы 2 и по графику котировок Банка России. Дело в том, что этот металл чаще всего используется для спекуляций на рынке.

Если рассматривать изменение цены на металлы по итогам 10 лет, то максимальную доходность демонстрирует серебро (+ 661%) и золото (+614,5%). Платина за 10 лет подорожала почти на 320%. А вот палладий – всего на 152%.

Этот показатель говорит о том, что в долгосрочной перспективе все металлы обеспечивают хорошую доходность и их покупка – очень выгодная инвестиция.

В заключение хочется сказать, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с прочими финансовыми инструментами:

1. Рынок драгметаллов более стабилен по сравнению с и вложениями в различные фонды, будь то). Это их свойство делает их востребованными именно во время кризиса, когда инвестиции в фондовый рынок становятся очень рискованными.

В качестве недостатка можно назвать то, что от вложений в драгметаллы нельзя получить быстрой отдачи, они не могут обеспечить быстрого прироста капитала. Драгоценные металлы – инструмент, рассчитанный на долгосрочные инвестиции.

Видео на десерт: Невероятное столкновение магнитов в замедленном действии

В 2019 году инвестиции и заработок на серебре за последнее время очень часто обсуждаются в разных аспектах. Многие убеждены, что они стали одним из самых надежных и перспективных инструментов для сохранности капитала и дальнейшего его преумножения. Правда, в долгосрочной перспективе (и это ключевой момент). Да, после даже беглого изучения рыночной ситуации становится понятно, что ситуация с котировками будет весьма противоречивой в следующие 2 года. Но, учитывая нестабильность финансового мира и целый ряд геополитических факторов, это по-прежнему один из лучших вариантов. Парадокс, но инвесторы до сих пор неохотно хотят вкладывать деньги в серебро, хотя, парадокс, но значимость в инвестиционном разрезе этого металла не намного ниже, если сравнивать с золотом.

Противоречия возникают из-за таких факторов, как:

1. Уязвимость со стороны экономики.
2. Цены по всему миру искусственно занижаются.
3. Серебро очень недооценено в инвестиционной среде.

Тем не менее, эксперты из США считают, что грядет так называемый «Серебряный век». Они уверены, что скоро цена за 1 грамм серебра может конкурировать с ценой за такой же объем золота. Добавим, что и динамика цен в потенциале может начать расти, что сопряжено с тем, что серебряные ресурсы постоянно истребляются.

Серебро в качестве актива

Нужно признать, что в связи со сложной геополитической обстановкой, экономическим регрессом , прогнозы – неблагодарное дело. Единственное, что очевидно, что ждать прибыли от серебра и инвестирования в него придется долго. Многие эксперты убеждены, что через десятилетие залежи серебра будут исчерпаны, и тогда этот металл будет оценен по достоинству, тогда, как краткосрочный актив на 2018-2019 год не оправдает своих надежд.

1-5 лет – это слишком непродолжительный срок, чтобы можно было сделать объективный вывод о доходности.

Серебро сегодня активно применяется на практике далеко не только ювелирами:

• Удивительно, но только 20% идет в производство ювелирных изделий.
• Только 5% серебра отводится для производства инвестиционных монет, о которых будет рассказано ниже.
• Проявление фотоснимков – порядка 20%.
• 50% — самая обширная группа, эстетическое оформление (серебряные изделия для украшения интерьера и так далее).

Конечно, картина может быть не до конца полной, так как какой-то процент используется и в промышленности (особенно в рамках производства высоких технологий), медицинской среде, прочих отраслях, поэтому налицо привязка рассматриваемого в качестве инвестиций драгметалла к состоянию экономики. Общая долговременная тенденция к снижению говорит о том, что делать вложения финансового плана в серебро можно и даже нужно, но рассчитывать, что они «выстрелят» скоро, не приходится.

Серебро и инвестиции в него в долгосрочной перспективе

1. Ресурсы серебра исчерпаемы, и они, если посчитать, не так высоки с учетом огромного процента потребления.
2. Серебро доступно, если сравнивать с золотом. Оно, примерно, в 50-100 раз дешевле золота, поэтому для обычных людей без серьезных капиталов на банковских счетах появляется возможность – делать вложения, даже не обладая солидным капиталом. Это неизбежно ведет к росту цены за унцию.
3. Описанная тенденция к падению объемов в прямом физическом смысле будет держаться еще несколько десятилетий, и серебро не возвращается вновь на рынок, трансформировавшись в лом. Золото же, наоборот, можно переплавить, превратить в нечто иное без утилизации, а серебро после использования утилизируется, а, значит, его запасы быстрее истощатся.
4. Добыча серебра также не слишком простая, так как в мире почти отсутствуют залежи аргентума в чистом виде. Статистика гласит, что свыше 80% металла добывается в качестве побочного ресурса при таких металлах, как никель или, скажем, цинк.

У корпораций современности просто нет необходимости в том, чтобы увеличивать объем добычи этого драгоценного металла, так как от него несущественный доход, ведь большая часть прибыли – это так называемой «профильное» сырье, на котором и специализируется каждая отдельно взятая компания.

Аналитики в сфере экономики говорят о растущем в перспективе спросе на серебро, а текущая ситуация на рынке – лишь кратковременное явление.

Об этом говорит и великий Роберт Киосаки, который твердит о том, что вкладываться в серебро нужно прямо сейчас. Это очень важно, так как секрет успеха кроется в том, чтобы вложить деньги тогда, когда стоимость находится на минимальной планке.

Котировки серебра будущих лет: какова картина

Все, кто разбирается в этом вопросе и следит за ним, знают, что котировки серебра никогда не были стабильными. Они ежедневно устанавливаются фиксингом в Лондоне. Это такая процедура, в рамках которой согласовывается стоимость драгметалла с учетом всех факторов. Занимается этим ассоциация торговцев, и на эту котировку равняются все мировые национальные банки. Что касается России, то здесь курс серебра всегда устанавливается только Центробанком, и планка постоянно находится в динамике.
В нашей стране, в отличие от других, фиксируется цена за 1 грамм, хотя, конечно, удобнее было бы делать измерения в унциях по мировому стандарту. Тем не менее, не стоит бояться колебаний, так как инвестирование и заработок на серебре должны базироваться на аналитике фундаментальных факторов, так как любые колебания на Бирже несущественно влияют на курс.

Как вложиться в серебро

У каждого способа «серебряных инвестиций» есть свои объективные плюсы и минусы, ключевые особенности. Конечно, не существует в полной мере безопасных или на 100% прибыльных вложений, риск есть всегда, но так в любом векторе.

Вот несколько вариантов, которые вы можете взять себе на заметку:

• Покупка слитка банковского серебра (925 проба). Они могут быть и малыми, и большими, но обращать внимание рекомендуем на вторые. Практика показывает, что невыгодно покупать малые слитки, плюс, чем больше слиток, тем меньше вы платите за 1 грамм. Экономия налицо. Среди минусов отметим трудоемкость и длительный срок продажи металла, так как банковский эксперт только неделю потратит на то, чтобы за оплату установить, является ли слиток подлинным.
• Приобретение инвестиционных монет. Цена на них растет стабильно, но не стоит путать инвестиционную монету с ее «коллегой», коллекционной. Инвестиционные монеты выпускаются в небольших объемах лишь с одной целью – облегчение вложений в драгоценные металлы.
• Открытие так называемого металлического счета . Здесь все просто: не нужно покупать слитки, поэтому нет издержек. Счет, де факто, виртуальный. Вы формально покупаете граммы, накапливая их на своем серебряном счету. Помните, что страховки не предусмотрено, поэтому при банкротстве банка вы можете рассчитывать в лучшем случае на выдачу того количества серебра, что эквивалентно размеру счета, но это при условии, что у банка есть ресурсы.

Предпочтение серебряным украшениям отдают не потому, что так принято. Мамы и бабушки настоятельно рекомендуют своим дочерям и внучкам, после наступления совершеннолетия, носить ювелирные украшения из золота. Они объясняют это тем, что в их годы молодости – только золото считали драгоценным металлом, помогающим выделиться из окружающей толпы и ощутить себя по – настоящему модным и стильным человеком.

Большое впечатление на окружающих людей, могут оказать фанатки – золота, которые предпочитают одевать все имеющиеся золотые украшения сразу. Однако эта не правильная позиция человека. Сегодня следует лучше обращать внимание - на собственный вкус, а не на качество материала. Именно такая жизненная позиция является правильной - по мнению ведущих стилистов. Поэтому при выборе ювелирных украшений, нужно руководствоваться собственными предпочтениями, а не модными тенденциями. Наилучшим вариантом в этом плане, являются ювелирные украшения из серебра. Сегодня современный рынок, предлагает широкий выбор различных ювелирных серебряных украшений.

Ювелирные украшения, изготовленные из серебра, были популярны еще несколько тысяч лет назад. Серебро это не только красивый благородный металл, он еще известен своими чудодейственными свойствами. Сегодня – серебро в сравнении с золотом, это незаслуженно дешевый драгоценный металл. Изначально, серебро всегда стоило дороже золота. Часто серебро в природе встречается в виде самородков, лишенных посторонних примесей. Добывать серебро сегодня значительно легче, чем золото.

Во многих древних государствах, серебро считался священным металлом. Алхимики средневековья, использовали серебро в своих многочисленных опытах. Серебро - как инертный металл, обладающий слабой реакционной способностью, в давние времена активно использовался для изготовления столовой и лабораторной химической посуды, в производстве ювелирных украшений из серебра и чеканки серебряных монет.

Почему сегодня люди, все чаще покупают серебряные украшения, предпочитая им - ювелирное золото? Прежде всего, серебро это металл, который оказывает омолаживающее действие на организм человека. Однако омолаживающий эффект серебра, достигается не только благотворным действием этого благородного металла на организм человека, но само ношение ювелирных изделий из серебра, способно сделать любую женщину на несколько лет моложе.

Серебряные украшения - по сравнению с золотыми, смотрятся более воздушными и легкими. На ассоциативно – интуитивном уровне, ювелирные украшения из золота, повышают не только статус хозяина, но и его возраст. Поэтому лучше покупать дешевые серебряные украшения и при этом выглядеть моложе, чем покупать золотые украшения и быть старше своих лет.

Серебряные украшения смотрятся очень привлекательно, особенно если они украшены драгоценными камнями. Серебряные украшения - со встроенными драгоценными камнями, подходят для ношения практически всем людям.

Серебро это материал для ювелирных украшений, который имеет относительно низкую стоимость. Этот благородный металл очень легко обрабатывается и с ним просто работать ювелирам. Мастера – ювелиры с большой охотой берутся проводить эксперименты с серебром, создавая иногда - настоящие произведения искусства. Серебряные комплекты, выполненные с необыкновенной фантазией, можно легко приобрести в любом салоне ювелирных украшений, которые великолепно дополнят - в целом, любой наряд и имидж, практически каждого человека. Женщины, надевшие серебряные украшения с драгоценными камнями, всегда будут иметь - для мужчин соблазнительный вид.

Основным достоинством серебряного комплекта, является ценовой фактор, который состоит в том, что вместо одного золотого или платинового изделия, можно приобрести по доступной цене - целый комплект серебряных украшений. Ничто так не украсит сегодня современную женщину, как комплект с разнообразными серебряными украшениями, что не удалось бы добиться при помощи золота.

Приобрести серебряные украшения - в комплекте, можно в различных вариациях. С невероятным изяществом и элегантностью, можно приобрести целый комплект серебряные украшения с жемчужинами. Такой драгоценный камень - как жемчуг, всегда был поистине царским украшением. В Китае несколько тысяч лет назад - жемчуг преподносили в качестве подарка, только членам императорской фамилии, а в Древнем Египте закон разрешал носить ювелирные украшения с жемчугом, только царским особом. Сегодня ювелирные украшения из серебра - со встроенным жемчугом, могут носить практически все. В наше время, ювелирные украшения с жемчугом, пользуются большой популярностью.

Серебряный комплект, состоящий из колец, сережек и подвесок – вместе, могут украсить любую женщину. Невероятное очарование и блеск, придают эксклюзивные серебряные серьги, оформленные вставками из натуральных цирконов, которые выглядят очень красиво. Сочетая строгость каучука и сияние жемчуга, входящая в комплект подвеска - способна поразить своей элегантностью. Таким комплектом из ювелирного серебра, можно великолепно дополнить деловой костюм или вечерний наряд.

Необычно смотрятся ювелирные изделия из серебра, которые искусно исполнены со встроенными в них самоцветами. Неповторимый авторский дизайн и красота камней, смогут порадовать любого обладателя своим разнообразием стилей и изяществом.

Яркие и крупные серебряные украшения, отлично будут смотреться на вечернем приеме или дружеской вечеринке, а изящные и небольшие – уместно подойдут для строгого офисного дресс-кода.

Сегодня серебряные украшения становятся популярными, не только потому, что они уникальны, красивы и стоят по доступной цене, но потому, что подобный вид ювелирных украшений, может надеть любая женщина или девушка с любой комплекцией или возрастом и при этом будет не сомневаться, что серебряный комплект великолепно дополнит ее образ. При подборке ювелирных изделий из серебра, следует выбирать камни, совпадающие с цветом глаз, только в этом случае - будет обеспечено обилие восхищенных взглядов.

В данной статье мы поговорим о перспективах инвестиций в серебро. Постараемся найти ответ, почему цены на драгметаллы скоро будут расти и почему стоит обратить особое внимание именно на серебро, а не, например, палладий или золото.

Первое, что человеку приходит на ум, когда он слышит про инвестиции в драгоценные металлы, — это покупка золота. Золото, конечно, довольно хороший инструмент для долгосрочных вложений, но серебро в данный промежуток времени более перспективно с точки зрения получения прибыли.

Текущие котировки серебра

Некоторые эксперты утверждают, что серебро в 4-м квартале 2015 года начнёт свой рост. У этой тенденции есть свои объективные причины, которые мы сейчас и рассмотрим. Правда, в любом случае, любые прогнозы – это всё-таки прогнозы, и только Вы сами сможете решить, является ли приведенная ниже аргументация достаточной для того, чтобы начать покупать драгметаллы вообще и серебро в частности.

Объективно говоря, аргументы вполне обоснованы, единственно, сложно предугадать точную дату начала роста — это вполне может быть и конец 2015 года и начало 2016, а может и середина 2016.

Для начала просто взглянем на текущие котировки серебра, и узнаем, сколько стоит серебро в августе 2015 года:

Как видно из графика, унция серебра постоянно дешевела с апреля 2011 года и в настоящий момент цена составляет 15,21$ за унцию (10 августа 2015 года). Т.е. цена серебра находится сейчас на своём минимальном значении за 4 года.

Как известно, по всем законам рынка нужно покупать именно дешевеющий актив, ведь цена не может падать бесконечно, и стоимость серебра должна начать расти. Правда, у Вас может возникнуть закономерный вопрос — если серебро дешевело 4 года подряд, то почему оно не может продолжать своё падение ещё 4 года? Для того, чтобы на него ответить, нужно более подробно взглянуть на сам металл, на его физико-химические свойства, на запасы, на область применения и на механизм образования цены.

1. Соотношение цен на драгметаллы

Исторически соотношение цены золота и серебра основывалось на том, насколько чаще встречался в природе один металл по отношению к другому. В древнем Риме соотношение цены золота к серебру было 12:1, в США в 1800 году – 14,29:1, и даже в 1980 году – 17:1. Т.е. примерно одинаковое соотношение на протяжении истории за некоторыми исключениями. А что сейчас?

Посмотрим на котировки драгметаллов. Унция золота стоит 1162,3$, а унция серебра 15,59$ (на 11.07.2015). Текущее соотношение – 74:1. И это при том, что мировые запасы золота примерно оцениваются в 100 000 тонн, а запасы серебра – 570 000 тонн (соотношение всего 5,7:1 в пользу серебра).

2. Свойства и применение серебра

Серебро имеет уникальные физико-химические свойства. Оно обладает огромной электропроводностью, светоотражающими характеристиками, а также является катализатором многих химических реакций. Именно поэтому этот металл широко применяют в промышленности в самых разнообразных сферах: в радиоэлектронике и машиностроении, в фотоиндустрии и медицинской сфере, а также, естественно, в ювелирной отрасли. Без серебра невозможно представить существование всего военно-промышленного комплекса.

Потребление серебра в промышленности

Причём, обычно для достижения требуемых параметров товара необходимое содержание серебра является крайне низким, т.е. цена металла практически никак не влияет на готовую цену продукта. Поэтому, даже если унция серебра подорожает многократно, то это, в конечном итоге, несущественно скажется на себестоимости итогового товара, и промышленность будет покупать серебро по любым ценам. Тем более, что заменить серебро на что-то другое, сопоставимое по требуемым характеристикам, в настоящее время не представляется возможным.

3. Ограниченность запасов

Добытое серебро физически расходуется, в отличие от золота, которого в слитках уже накопилось достаточное количество. И если вдруг золото понадобится для промышленности, то его легко можно будет получить. В отличие от серебра, которого практически нет в слитках, необходимых для промпроизводства. Ни одна страна не хранит свои резервы в серебре (Вы когда-нибудь слышали про серебряно-валютные резервы страны? Нет? Я тоже). Основная масса добытого металла уже использована в промышленности, или для чеканки монет, или в ювелирных украшениях. И в случае необходимости, направить эти объёмы серебра на нужды промышленности возможно будет только при значительном удорожании унции серебра.

4. Механизм формирования цены

В настоящее время цена серебра определяется не физическим соотношением спроса и предложения на металл. Ключевую роль в формировании цены играют виртуальные контракты на серебро, фьючерсы. Если выражаться простым языком, то в мире поддерживается иллюзия того, что серебра очень много. Правда, это не физическое серебро, а бумажное.

Виртуальные контракты не требуют физической поставки. Хотя предполагается, что эти контракты прикрыты настоящим серебром, которое записано на имя их обладателей, и что компании, которые выпускают такие контракты, всегда могут доставить серебро его хозяину по первому же предписанию. На самом деле, только небольшая часть этих контрактов прикрыта настоящим серебром. Однако, большинство владельцев не требуют поставки товара непосредственно, так что этот факт не вызывает больших претензий.

Стороны договариваются только о цене и сроках. Причём, благодаря большому кредитному плечу Вам фактически нужно в 100, 500 или даже в 1000 раз меньше денег для заключения контракта, а с количеством металла, наоборот, создается иллюзия, что его в 100, 500 и 1000 раз больше фактически имеющегося, и цена, соответственно, падает. Более подробно о фьючерсах я расскажу в отдельной статье.

Но падению цены есть предел, а промышленникам нужно всё-таки физическое серебро, которое действительно добывается. Причём, стоимость добычи металла растёт, издержки тоже растут, и при дальнейшем удешевлении унции серебра никто просто не захочет его добывать. Вот тут-то и лопнет бумажный пузырь…

Резюме

Таким образом, инвестиции в серебро являются неплохим решением, однако драгметаллы – это довольно специфический инструмент, который требует некоторого умения с ним обращаться.

Правда, есть немало скептиков, которые вообще не видят смысла вкладываться в драгоценные металлы из-за их низкой ликвидности, высоких издержек при покупке и продаже и небольшой потенциальной доходности. Однако, такие скептики сразу меняют свою точку зрения, как только актив начинает дорожать, и всячески всех убеждают, что они всегда называли инвестиции в драгметаллы перспективным инструментом:)

В любом случае, даже если в Вашем инвестиционном портфеле не найдётся места драгоценным металлам, то просто побольше узнать о таком способе инвестирования никогда не помешает.

Возможно, получив больше информации, Вы пересмотрите свои взгляды на драгметаллы и решите, что инвестиции в золото, серебро или платину – это довольно хороший инструмент для, как минимум, 10-15 % Вашего капитала.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Среди драгметаллов серебро – самый недорогой. Стоит ли вкладывать деньги в покупку серебра? В этой статье мы разберемся, выгодно ли вложение средств в покупку серебра, какие факторы влияют на его стоимость. Как вложить деньги в серебро, и где можно купить серебро и в какой форме.

Считается, что доходность серебра значительно уступает золоту и другим драгоценным металлам. Однако, с точки зрения потенциала все – наоборот. Основным аргументом в пользу этого утверждения являются быстро сокращающиеся запасы серебра во всем мире. Этот металл расходуется во много раз больше, чем другие драгметаллы.

Серебро находит применение в разных отраслях промышленности, причем, основными потребителями являются предприятия, работающие в областях военных технологий, медицины, электроники. Таким образом, использование серебра в ювелирном деле – это только малая часть на фоне огромных потребностей в перечисленных и прочих отраслях. Существует две причины, пока не дающие серебру подняться в стоимости до уровня золота – это возможность вторичной переработки и побочная добыча серебра при работе с другими металлами.

Есть ли смысл вложить деньги в серебро, насколько это выгодно?

В качестве ответа на этот вопрос мы приведем несколько доводов:

• Практика показывает, что даже серьезные экономические потрясения не в состоянии вызвать снижение цен на серебро. Безусловно, незначительные колебания цены отмечаются, но общий порядок цен остается неизменным;
• Статистика свидетельствует об уменьшении мировых запасов серебра, что неизбежно вызовет рост его стоимости;
• Серебро по большей части считается металлом для производства, чем сырьем для ювелирной отрасли. Из этого следует вывод, что кризисы проходят, а вопрос развития производства всегда останется актуальным, как и спрос на серебро.

Как правильно и выгодно вложить деньги в серебро?

Теперь разберем это вопрос с прикладной точки зрения. Как получить доход от приобретения серебра? Дадим несколько советов:

• Не стоит приобретать украшения из серебра. Делать это есть смысл только в том случае, если ювелирное изделие признано произведением искусства. Причина в сильно завышенной цене за ювелирные изделия, притом, что качество металла обычно невысокое. Продавать придется по цене лома драгметаллов, а это невыгодно.

• Покупать серебряные монеты тоже не следует, потому что выгодно это только в случае, если вложения планируются на очень долгий срок, за который монеты из серебра могут приобрести коллекционную ценность. Проблема в существующей системе продаж и налогообложении, а также различием в курсе серебра реальном и банковским.

• Слитки серебра принесут те же проблемы, что и монеты. Помимо перечисленных выше, владельцев слитков поджидают сложности с хранением драгметалла, потому что серебро, обладая относительно невысокой стоимостью, в виде слитков займет место и будет иметь изрядный вес. Хранение слитков в банке повлечет расходы и такое вложение потеряет всякий смысл.

• Остается последний и самый выгодный способ вложить деньги – это привязка банковского вклада к текущему курсу серебра. За несколько лет образуется неплохой доход, причем не облагаемый налогом. Если доверите сбережения надежному банку, риск потери сбережений будет минимальным.

Вот еще несколько материалов